Questo parere è un esempio concreto della nostra competenza tecnica, pubblicato a scopo didattico e informativo. Tutti i dati che potrebbero identificare le parti coinvolte, come nomi di persone o aziende, numeri di documento, importi e date specifiche, sono stati opportunamente modificati o eliminati per garantire la completa riservatezza e il segreto professionale, in conformità con il Codice Deontologico dell'Ordine degli Avvocati Brasiliano e la Legge Generale sulla Protezione dei Dati (LGPD).

Essere vittima di una truffa finanziaria è un'esperienza devastante. Oltre alla perdita finanziaria, si prova un senso di impotenza e ci si chiede: vale la pena intentare una causa? Cosa analizza un avvocato per determinare la fattibilità di una causa quando l'azienda sembra essere scomparsa con i soldi dei suoi clienti?

Molti credono che intentare una causa sia sempre la strada giusta. Tuttavia, un'analisi legale responsabile va oltre la certezza del diritto. È necessario indagare a fondo sulla situazione aziendale, sull'esistenza di altre cause, sulla possibilità di reperire beni da sequestrare e sui costi connessi. Una causa senza un'analisi approfondita dei rischi può trasformarsi in una semplice spesa, senza un efficace recupero.

Il seguente parere è un caso di studio reale su questa analisi di fattibilità. È stato redatto per un gruppo di consumatori danneggiati da una presunta società di investimento, oggetto di un'operazione della Polizia Federale. Il documento dimostra chiaramente la bassa probabilità di successo del recupero, ma considera anche che l'inazione sia l'unica garanzia di perdita totale. È un esempio pratico di come la consulenza legale lavori per fornire ai clienti un quadro chiaro della situazione, inclusi tutti i rischi e i pochi, ma ancora presenti, barlumi di speranza.

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PARERE TECNICO LEGALE – ANALISI DI FATTIBILITÀ DI UN’AZIONE LEGALE NEI CONFRONTI DI UNA SOCIETÀ FINANZIARIA (CONSUMATORE)

CONTRAENTE: Gruppo di investitori consumatori CONTRATTATO: Dulcidio Fabro Neto – OAB/SP 423.003

1 – SOGGETTO

Il presente parere è redatto su richiesta di un gruppo di consumatori, con l'obiettivo di analizzare la fattibilità, i rischi e la legittimità di intentare una causa contro un [Società di investimento] e il suo socio amministratore. L'obiettivo è ottenere il rimborso per gli ingenti importi conferiti dal gruppo alla società a titolo di investimento. Dopo l'avvio di un'indagine di polizia e il congelamento dei beni aziendali, la società si è rifiutata di restituire i fondi, spingendola a ricorrere alle vie legali.

2 – SOMMARIO

STUDIO ANALITICO DELLA FATTIBILITÀ DI PROMUOVERE UN'AZIONE – POSSIBILITÀ – BASSA PROBABILITÀ DI SUCCESSO – COSTI PROCEDURALI – LENTEZZA DELL'AZIONE – INESISTENZA DI BENI OGGETTO DI SEQUESTRO E COSTRIZIONE – ESISTENZA DI BENI SEQUESTRATI IN UN'INDAGINE DI POLIZIA – POSSIBILITÀ DI SEQUESTRO DI BENI SEQUESTRATI DURANTE LE INDAGINI O IN UN POSSIBILE PROCESSO PENALE.

3 – RELAZIONE

Per la preparazione di questo rapporto sono stati utilizzati documenti quali contratti di adesione, resoconti giornalistici e procedimenti legali. L'analisi dei contratti rivela promesse di rendimenti fino a 6,41 TP3T al mese. Gli investimenti del gruppo ammontano a centinaia di migliaia di reais.

Secondo una ricerca, nel 2021 il CVM ha rilasciato una dichiarazione in cui sospendeva le attività dell'azienda. Successivamente, nel 2022, i media hanno riportato l'avvio di un'operazione da parte della Polizia Federale per indagare sui reati contro il Sistema Finanziario Nazionale, i mercati dei capitali, la criminalità organizzata e il riciclaggio di denaro che coinvolgono l'azienda. La ricerca di cause intentate a nome dell'azienda e del suo partner ha restituito centinaia di cause civili, principalmente presso il TJPR.

4 – BASE

4.1 – ANALISI DEI PROCESSI IN CORSO

È stata individuata l'indagine della polizia federale che ha portato alle perquisizioni e ai sequestri presso la sede centrale dell'azienda. Queste informazioni sono cruciali, in quanto possono garantire la soddisfazione dei crediti degli investitori, dati i sequestri di beni e documenti.

Sono state analizzate diverse cause civili intentate a nome della società presso il TJPR. Il campione rivela che la società e il suo partner non avevano beni o titoli a loro nome, ad eccezione di alcuni veicoli oggetto di una delle cause. Tuttavia, sono state riscontrate decisioni favorevoli in merito alla richiesta di riserva di valori davanti alla Corte federale d'inchiesta, che rappresenta la strategia principale da adottare.

Si noti che le richieste di sequestro di beni hanno maggiori probabilità di essere accolte presso i tribunali comuni, mentre presso i tribunali speciali vengono spesso respinte.

4.2 – ANALISI DI FATTIBILITÀ, SUCCESSO E COSTI

Il rapporto tra l'azienda e i consumatori è tutelato dal Codice del Consumo. Tuttavia, la questione chiave è la fattibilità pratica del recupero del denaro. L'analisi iniziale rivela uno scenario difficile, poiché l'azienda e il suo partner sembrano non avere beni sequestrabili.

La speranza è riposta nei beni sequestrati durante le indagini della polizia. Sebbene non vi siano informazioni pubbliche sugli importi e sui beni ivi detenuti, questa è la via principale (e forse unica) per il sequestro del debito. Esiste il rischio che non siano stati sequestrati beni sufficienti, ma esiste anche la possibilità che importi e beni (comprese le criptovalute, come riportato) siano stati localizzati e congelati.

In breve, i casi di schemi piramidali sono complessi, richiedono molto tempo e difficilmente portano a un recupero completo del capitale. Le spese processuali nei tribunali ordinari vengono calcolate in base al valore della causa e, in caso di sconfitta (anche se improbabile nel merito), si correrebbe il rischio di dover pagare le spese legali. Tuttavia, l'inerzia delle vittime è la certezza della perdita totale. L'azione legale è l'unica possibilità per tutelare il diritto al credito e legittimarlo su beni eventualmente ubicati in ambito penale.

5 – DISPOSIZIONI GENERALI

È opportuno sottolineare che il presente parere è stato redatto sulla base delle informazioni e dei documenti analizzati al momento della stesura. Non vi è alcuna garanzia di successo nell'azione legale, bensì un impegno a un'azione professionale tecnica, etica e precisa, volta a garantire la migliore difesa per il cliente.

Questa è l'opinione.

San Paolo, 2023.

DULCIDIO FABRO NETOOAB/SP 423.003